Banques en ligne d’entreprise, le comparatif

Vous êtes un professionnel et vous ne savez pas trop vers quelle banque en ligne d’entreprise vous tourner ? Vous aimeriez un comparatif qui puisse vous guider et vous informer vers quelles priorités vous diriger et à quels points particulièrement stratégiques vous attacher ou porter une attention particulière ?

Les points à comparer

Ouvrir un compte professionnel est un choix qu’il ne faut pas négliger et le fait de passer par des banques en ligne d’entreprise peut aussi vous éviter le véritable parcours du combattant que cela représente.

Pas question de faire entrer une quelconque question de proximité ou de connaissance d’un conseiller dans ce domaine, et c’est une bonne chose. Les conseillers changent très régulièrement et les agences peuvent être appelées à bouger avec certaines fermetures et certains regroupements, parfois.

C’est donc sur des critères bien plus objectifs que vous choisirez celle qui vous accompagnera dans votre parcours professionnel et voici donc sur quoi vous devrez être particulièrement vigilant :

Le dépôt à l’ouverture : selon vos disponibilités, savoir combien il vous faut déposer d’argent pour ouvrir un compte peut être intéressant ;
Les frais de carte bancaire et l’octroi de cette carte : sous quelles conditions pouvez-vous disposer d’une carte bleue et combien vous coûte-t-elle est une autre question à étudier ;
Les frais de tenue de compte : savoir combien la banque en ligne vous prendra pour la tenue de vos comptes est également important ;
La possibilité de dépôt d’espèces et de chèques à un guichet automatique : pouvoir disposer d’un guichet où déposer vos chèques et, encore plus, votre liquide est aussi une question à étudier ;
La possibilité de s’y inscrire en tant qu’autoentrepreneur : les banques en ligne d’entreprise n’acceptent pas toutes les autoentrepreneurs ; si c’est votre mode d’entreprise, vous devrez vérifier cette possibilité ;
Les offres promotionnelles : pour attirer les clients, les banques en ligne d’entreprise vous proposent parfois une somme d’argent déposée sur votre compte pour vous inciter à venir chez elles ;
La disponibilité de prêt : en entreprise, vous pouvez avoir besoin d’un prêt, que ce soit pour acheter du matériel ou pour améliorer votre trésorerie, mais pourrez-vous y avoir droit ? ;
La présence d’un cashback : certaines banques peuvent aussi rétribuer l’utilisation de votre carte pour des achats avec un petit pourcentage ;
La possibilité d’en être client alors que le siège social de votre entreprise est domicilié chez une société de domiciliation.

Qonto

Parmi ces banques en ligne pour les entreprises, on trouve Qonto, qui figure parmi les très bonnes néobanques.

Ouverte aux auto-entrepreneurs, elle ne vous demandera pas de revenu minimum et s’adresse donc à tous les professionnels.

Aucun montant minimum de départ n’est requis, mais il n’y a pas de prêt disponible, ni de livret d’épargne, ni de cashback. Le tarif commence à 9 € par mois et peut aller jusqu’à 299 €, selon les services. 20 virements SEPA sont inclus ainsi qu’une carte Mastercard.

Site : qonto.eu

Monabanq Pro

Autre offre parmi les banques en ligne pour les entreprises, Monabanq Pro s’ouvre aussi à tous, sociétés ou auto-entreprises, et ne demande aucun revenu minimum.

Le montant du premier versement doit être de 150 € et le tarif est de 7 € par mois. Pas de prêt, de cashback ou de livret d’épargne. La carte Visa Classic vous coûtera 1 € de plus par mois et 3 € pour la Visa Premier. Pour vos dépôts, vous pouvez bénéficier des guichets CIC.

Site : monabanq.com

HSBC Pro

Si vous choisissez HSBC Pro parmi les banques en ligne d’entreprise, l’avantage est la possibilité d’un découvert de 7 500 € qui pourra servir ceux qui possèdent une trésorerie un peu serrée. À partir de 16 € par mois, vous aurez un certain nombre de services intéressants, le choix d’une carte Visa Business ou Visa Gold Business, la tenue des comptes ou la gratuité de retraits d’espèces, de virements, etc. Il est aussi possible d’avoir accès à des crédits.

Elle s’adresse aux professions libérales et aux entreprises individuelles et appartient à la Société Générale.

Site : hsbc.fr

N26 Business

C’est une banque en ligne d’entreprise mais réservée pour les freelances et les autoentrepreneurs seulement. Une inscription en quelques minutes, l’absence de frais de tenue de compte, une carte MasterCard gratuite si vous réalisez 9 achats en 3 mois, transfert d’argent sans délai, présence d’un cashback de 0,1%, pas de revenu minimum exigé,

c’est vraiment la banque en ligne pro la moins chère.

Site : n26.com

Boursorama Pro

Si Boursorama est connu parmi les banques en ligne, une version Pro se définit comme banque en ligne d’entreprise et, notamment, pour les entrepreneurs individuels. Un coût de 9 € par mois est prévu mais aussi aucune commission n’est prise sur les mouvements, ni aucun frais sur les virements ou sur les découverts. À ce tarif, vous détenez une carte Visa Classic ou Visa Premier en débit immédiat ou différé.

Vous aurez même un Livret Pro rémunéré à 0,3%.

Site : boursorama-banque.com

ING Direct Pro

C’est le prêt Pro Direct qui permet à ING Direct Pro de se démarquer de la plupart des banques en ligne d’entreprise avec des possibilités qui vont de 3.000 à 100.000 € avec une réponse en 10 min à votre demande, en ligne, avec des taux personnalisés.

Site : ingdirect.fr

AXA banque

Dans votre recherche de banques en ligne d’entreprise, vous trouverez aussi AXA Banque. Si vous étiez plus habitué à connaître la société pour ses assurances, elle propose aussi de vous accompagner sans tenue de compte et avec carte bancaire gratuite. Si vous êtes commerçant, vous pouvez aussi disposer d’un terminal de paiement pour seulement 25 €, sans aucun frais mensuel en abonnement, mais avec une commission de 1,75 % sur les transactions.

Site : axa.fr

Et bien d’autres

On pourrait encore en citer d’autres, comme :

iBanFirst,
Manager.One,
Revolut,
Monaize,
etc.

Si vous êtes un pro, vous apprécierez certainement cette souplesse d’une banque en ligne et la rapidité des décisions et des opérations, sans avoir à vous déplacer dans une agence, surtout si vous en êtes éloigné.